Η Λερναία Ύδρα των τηλεφωνικών κλήσεων-απάτη από το εξωτερικό

Σχεδόν 220 χιλιόμετρα από τα ελληνοβουλγαρικά σύνορα, στο παραθαλάσσιο Μπουργκάς των 200.000 κατοίκων, τη δεύτερη μεγαλύτερη βουλγαρική πόλη στις ακτές της Μαύρης Θάλασσας και στη βουλγαρική πρωτεύουσα είχε στηθεί ακόμη ένα εγκληματικό δίκτυο που εξαπατούσε κυρίως Έλληνες και Γερμανούς επενδυτές.

Η συνταγή (και) αυτής της επενδυτικής απάτης είναι γνωστή και δοκιμασμένη: Οι λεγόμενοι «επιχειρηματικοί σύμβουλοι» προσεγγίζουν μαζικά μέσω τηλεφωνικών κλήσεων ανυποψίαστους ευρωπαίους πολίτες μιλώντας την γλώσσα τους (ελληνικά στους Έλληνες, γερμανικά στους Γερμανούς κ.ο.κ). Επόμενο βήμα, να τους πείσουν να εμπιστευτούν τα χρήματά τους σε διάφορες δήθεν αδειοδοτημένες επενδυτικές εταιρείες, ώστε να τοποθετηθούν σε συνάλλαγμα, μετοχές γνωστών εταιρειών, binary options (σ.σ.: ποντάρισμα στην άνοδο ή την πτώση μιας χρηματιστηριακής τιμής/εμπορεύματος) ή/και κρυπτονομίσματα, με αντάλλαγμα δήθεν ικανοποιητικά κέρδη. Στην πραγματικότητα οι απατεώνες πίσω από τα τηλεφωνικά κέντρα χρησιμοποιούν εικονικές επενδυτικές πλατφόρμες που απλά δείχνουν ό,τι νούμερα θέλουν αυτοί στην οθόνη του ανυποψίαστου επενδυτή (συνήθως κέρδη για να τον δελεάσουν να βάλει κι άλλα χρήματα). Με το που βγουν από την τσέπη του θύματος, τα χρήματα δεν επενδύονται πουθενά απολύτως και μέσω μίας δαιδαλώδους διαδρομής για να κρυφτούν τα ίχνη προέλευσής τους καταλήγουν στο πορτοφόλι της εγκληματικής ομάδας που κινεί τα νήματα. Όταν ο επενδυτής ζητήσει πίσω τις οικονομίες του, είναι ήδη πολύ αργά.

Για το πόσο επικερδής είναι αυτή η απάτη, μιλούν τα νούμερα. Στην υπόθεση που εξετάζουμε σήμερα, 66 ανειδίκευτοι υπάλληλοι, μοιρασμένοι σε δύο τηλεφωνικά κέντρα σε Μπουργκάς και Σόφια, με μικτούς μισθούς που δεν ξεπερνούσαν τα 868 ευρώ τον μήνα, κατάφεραν να αποσπάσουν τουλάχιστον 10 εκατ. ευρώ, από το 2019 που ξεκίνησαν οι έρευνες των διωκτικών αρχών μετά από καταγγελίες θυμάτων σε Ελλάδα και Γερμανία μέχρι και τον Ιανουάριο του 2022.

Την ίδια στιγμή ο κόπος που χρειάζεται για τον εντοπισμό των εγκληματιών (των πραγματικών δικαιούχων των offshore εταιρειών) είναι δυσανάλογος, ενώ για την ανάκτηση των κλεμμένων και την αποζημίωση των θυμάτων η προσπάθεια μπορεί να είναι πολυετής, ακόμη και να μην τελεσφορήσει ποτέ.

Αστυνομική επιχείρηση με την κωδική ονομασία Sarafi

Στις 26 Ιανουαρίου οι βουλγαρικές αρχές με τη συνδρομή της σερβικής αστυνομίας, την υποστήριξη της Eurojust και της Europol και τη συνεργασία γερμανικών και ελληνικών αρχών (Δίωξη Ηλεκτρονικού Εγκλήματος), εντόπισαν δύο τηλεφωνικά κέντρα που λειτουργούσαν σε Σόφια και Μπουργκάς. Στο πλαίσιο της επιχείρησης ερευνήθηκαν συνολικά 24 τοποθεσίες στις δύο πόλεις (μεταξύ αυτών και λογιστικά γραφεία), ανακρίθηκαν 66 μάρτυρες, κατασχέθηκε πλήθος ηλεκτρονικών συσκευών, κινητών, ηχογραφήσεων, λογιστικών εγγράφων, σφραγίδων και συνελήφθη ως ύποπτος αυτός που στα χαρτιά εμφανίζεται ως ιδιοκτήτης και διαχειριστής της εταιρείας πίσω από τα call centers, ένας Βούλγαρος πολίτης με καταγωγή από Σόφια που διέμενε στο Μπουργκάς. Στο πλαίσιο της συντονισμένης επιχείρησης οι εθνικές αρχές ανέπτυξαν περίπου εκατό αξιωματικούς και εισαγγελείς.

Η εταιρεία με την επωνυμία SABOS SOLUTIONS ιδρύθηκε στις 31 Ιουλίου 2020 στη Σόφια με μόλις ένα ευρώ (δύο βουλγαρικά λέβα) και απασχολούσε ελληνόφωνους, γερμανόφωνους, ισπανόφωνους και αγγλόφωνους νεαρούς υπαλλήλους (18-30 ετών), οι οποίοι από ό,τι φαίνεται ως επί το πλείστον δεν είχαν ιδέα ότι εξαπατούσαν κόσμο. Μέχρι και μία ημέρα πριν την έφοδο των αστυνομικών δυνάμεων, η εταιρεία αναρτούσε αγγελίες σε δημοφιλή ιστοσελίδα εύρεσης εργασίας.

Σύμφωνα με πληροφορίες του inside story από τον Ειδικό Εισαγγελέα της Βουλγαρίας, οι ιστοσελίδες που είχαν στηθεί ως μέρος της απάτης είναι οι εξής: tradevtech.io, migotrade.net, soltechX.com. Με μια απλή αναζήτηση στο διαδίκτυο βρίσκει κανείς δεκάδες οργισμένα σχόλια εξαπατημένων επενδυτών από διάφορες χώρες (όχι μόνο Ελλάδα και Γερμανία) που καταγγέλλουν ότι έχασαν χρήματα. Σε σελίδα αξιολόγησης της TradeVTechTradeVTech | Trustpilot.com, η πλευρά των απατεώνων απαντούσε επιθετικά στους σχολιαστές που έβαλλαν εναντίον της, κάνοντας αναφορά στις αρνητικές κριτικές χαρακτηρίζοντάς τες ως ψευδείς. Σύμφωνα με τους ισχυρισμούς τους, έχουν περισσότερους από 150.000 πελάτες παγκοσμίως. Για την TradeVTech εντοπίσαμε προειδοποιήσεις προς το επενδυτικό κοινό από τουλάχιστον τέσσερις ξένες εποπτικές αρχές (Ηνωμένο ΒασίλειοTradeVTech | FCA, Νέα ΖηλανδίαTradeVtech / UMedia LLC | FMA, ΜάλταMFSA Notice – TradeVtech – Unlicensed Entity, ΒέλγιοFraudulent online trading platforms: the FSMA updates its list of suspicious sites) ήδη από τον Ιούλιο του 2021. Μέχρι σήμερα η ελληνική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, παρότι τα θύματα αυτού του εγκληματικού δικτύου ήταν κυρίως (και) Έλληνες, δεν αναφέρει τίποτα στη δική της ιστοσελίδα

Προειδοποιήσεις για το Επενδυτικό Κοινό από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς.

Τα τηλέφωνα επικοινωνίας που υπάρχουν στις προαναφερθείσες απατηλές ιστοσελίδες έχουν κωδικούς Ελβετίας και Αυστρίας, ενώ οι εταιρείες πίσω και από τα τρία site (Smart iSolutions LLC, UMedia LLC, Max LLC αντίστοιχα) εδρεύουν στον Άγιο Βικέντιο και Γρεναδίνες. Πρόκειται για ένα μικροσκοπικό νησιωτικό κρατίδιο στην Καραϊβική, που έχει επίσημη γλώσσα τα αγγλικά και είναι γνωστό για το χαλαρό έως ανύπαρκτο ρυθμιστικό πλαίσιο που διέπει τις εταιρείες Forex, τις φοροαπαλλαγές του και το υψηλό επίπεδο εμπιστευτικότητας. Και οι τρεις εταιρείες έχουν ως δηλωμένη διεύθυνση ένα κτήριο που στεγάζει (τουλάχιστον στα χαρτιά) δεκάδες άλλες εταιρείες Forex, αμφίβολης νομιμότητας και αξιοπιστίας.

Με βάση την ίδια πηγή πληροφόρησης, εμπλοκή στην εγκληματική δραστηριότητα που εξιχνιάστηκε στο πλαίσιο της αστυνομικής επιχείρησης Sarafi φαίνεται να έχουν και ισραηλινοί πολίτες. Το Ισραήλ θεωρείται «πρωτοπόρος» σε αυτού του είδους τις επενδυτικές απάτες, όπως είχε αποκαλύψει από το 2016 η δημοσιογράφος Σιμόνα Γουάινγκλας.

Διασυνδέσεις με τους Βούλγαρους πίσω από τις επενδυτικές σε Κολωνάκι και Πετράλωνα

Η ανακοίνωση της βουλγαρικής εισαγγελίας αναφέρει ότι η «εγκληματική ομάδα χρησιμοποιούσε διάφορες διαδικτυακές πλατφόρμες […] συμπεριλαμβανομένης της Global Markets». Η επωνυμία αυτή δεν είναι άγνωστη στην Ελλάδα. Όπως γράφαμεΟι Βούλγαροι πίσω από τις επενδυτικές εταιρείες-απάτη και το call center στο Κολωνάκι τον Ιούνιο του 2021, συνιδρυτές της Global Markets με έδρα τη Βουλγαρία και παραρτήματα σε διάφορες ευρωπαϊκές χώρες είναι οι Κίριλ Τζαμπάροφ και Ιορντάν Μόλοφ, που στις 26 Μαρτίου συνελήφθησαν στη Σόφια μαζί με άλλους συνεργάτες τους. Στις 18 Ιανουαρίου 2022 ανακοινώθηκε ότι απαγγέλθηκαν κατηγορίες σε Τζαμπάροφ και Μόλοφ για διεύθυνση εγκληματικής ομάδας, που συστάθηκε με σκοπό τη διάπραξη οικονομικής απάτης με χρηματοπιστωτικά εργαλεία.

Όπως μας είπε ο εκπρόσωπος του Ειδικού Εισαγγελέα της Βουλγαρίας, οι έρευνες των Αρχών στο πλαίσιο της επιχείρησης Sarafi εξετάζουν το ενδεχόμενο οι Τζαμπάροφ και Μόλοφ να εμπλέκονται και σε αυτήν την υπόθεση. Σύμφωνα με δημοσιεύματα στον βουλγαρικό τύπο, η εταιρεία των call centers SABOS SOLUTIONS φέρεται να είναι παρακλάδι μιας «ελληνικής εταιρείας επενδυτικής διαμεσολάβησης». Όπως μας είπε η νεαρή δημοσιογράφος Βικτόρια Σιμεόνοβα, χάρη στα αποκαλυπτικά ρεπορτάζ της οποίας ήρθε στο φως η απάτη της Global Markets, αυτή η ελληνική εταιρεία που διαβάζουμε στα βουλγάρικα δημοσιεύματα φέρεται να είναι η ALTERNATIVA FINANCE, συμφερόντων Τζαμπάροφ και Μόλοφ. Πρόκειται για εταιρεία για την οποία είχαμε γράψει πέρυσι τον Ιούνιο ότι είχε γραφεία διαδοχικά σε Ιλίσια, Αμπελοκήπους, Κολωνάκι και Πετράλωνα, εξαπατώντας επενδυτές, υπαλλήλους και ιδιοκτήτες ακινήτων που ενοικίαζε χωρίς να πληρώνει μισθούς και μισθώματα.

Αναφορικά με την υπόθεση αυτή, όπως μας λέει ο Ιβάν Τόσκοφ, ο δικηγόρος του Αλέξανδρου και του Γιώργου, δύο ελλήνων επενδυτών που εξαπατήθηκαν, «ο Εισαγγελέας έχει χωρίσει την υπόθεση στα δύο: μία για τους βούλγαρους πολίτες που επένδυσαν στην Global Markets και μία για την Alternativa Financial και όλες τις άλλες συγγενικές εταιρείες των Τζαμπάροφ και Μόλοφ, στις οποίες επένδυσαν Έλληνες και άλλοι ξένοι. Η πρώτη υπόθεση βρίσκεται ήδη στα δικαστήρια και έχει κατασχεθεί περίπου 1 εκατ. ευρώ (1,8 εκατ. βουλγάρικα λέβα) για την κάλυψη των αστικών αξιώσεων των εξαπατημένων πελατών. Η δεύτερη υπόθεση βρίσκεται ακόμη στο στάδιο της έρευνας. Απ’ όσο γνωρίζω οι Έλληνες πελάτες μου θα καταθέσουν σύντομα στην ελληνική εισαγγελία ως μάρτυρες».

Κατά τον εκπρόσωπο του Ειδικού Εισαγγελέα της Βουλγαρίας «η σύμπτωση στην επωνυμία της πλατφόρμας GolbalMarkets δεν σημαίνει απαραίτητα ότι οι Τζαμπάροφ και Μόλοφ εμπλέκονται σε αυτή την εγκληματική δραστηριότητα, αλλά διερευνάται αυτή η εκδοχή».

Τα αιτήματα των εξαπατημένων επενδυτών

Όπως γράφαμε, στην ελληνική ομάδα θυμάτων από επενδυτικές απάτες που έχει συγκροτηθεί στο facebook, τα μέλη ήταν γύρω στα 70 και τα χρήματα που είχαν χάσει αθροιστικά προσέγγιζαν τα 2,5 εκατ. ευρώ. Σήμερα η ομάδα αριθμεί 145 μέλη. Μέρα με τη μέρα οι ανεπιθύμητες κλήσεις από νούμερα του εξωτερικού από δήθεν αδειοδοτημένες επενδυτικές εταιρείες με υποτιθέμενη έδρα σε χώρες όπως η Κύπρος και η Αγγλία και πραγματικό σκοπό την εξαπάτηση ανθρώπων πολλαπλασιάζονται. Στην προηγούμενη έρευνά μας είχαμε εντοπίσει και αρκετούς αριθμούς που μοιάζουν με ελληνικά σταθερά ή κινητά, αλλά αν καλέσει κανείς πίσω διαπιστώνει ότι είναι εικονικά νούμερα και το μήνυμα που ακούει είναι ότι «ο αριθμός που καλείτε δεν χρησιμοποιείται». Εντοπίσαμε σχεδόν 50 διαφορετικούς αριθμούς τηλεφώνων από τους οποίους καλούν και έχουν συγκεντρώσει εκατοντάδες αρνητικά σχόλια σε ιστοσελίδες αξιολόγησης όπως η white-pages.gr. Αν δει κανείς τις εκατοντάδες χιλιάδες προβολές που έχουν αυτά τα νούμερα από ανθρώπους που αναζήτησαν πληροφορίες online μετά από τηλεφώνημα που δέχτηκαν, μπορεί να έχει μία πρώτη ένδειξη για το πόσο μαζικές και επιθετικές είναι αυτές οι καμπάνιες εξαπάτησης. Μόνο τρεις αριθμοί από τους δεκάδες που βρήκαμε, ξεπερνούσαν αθροιστικά τις 200.000 εμφανίσεις.

Η ευελιξία που προσφέρει στους απατεώνες το διαδίκτυο, τα κρυπτονομίσματα και οι offshore παράδεισοι ώστε να κρύβουν την ταυτότητά τους και τα ίχνη του χρήματος που αποσπούν από τα θύματά τους, απαιτεί γρήγορες και ευέλικτες λύσεις και από την πλευρά των Αρχών αλλά και των τραπεζών, ώστε να ελαχιστοποιηθούν οι εξαπατημένοι έως ότου εντοπιστούν οι δράστες. Κάτι που μπορεί να μην γίνει και ποτέ, ή τουλάχιστον όχι πριν να είναι ήδη αργά.

Σύμφωνα με πληροφορίες του inside story, στις 26 Νοεμβρίου 2021, 100 θύματα επενδυτικής απάτης Forex απέστειλαν επιστολή στον υπουργό Οικονομικών Χρήστο Σταϊκούρα ζητώντας την αρωγή του. Αντίστοιχη επιστολή έλαβαν και οι υπουργοί Προστασίας του Πολίτη Τάκης Θεοδωρικάκος, Ανάπτυξης Άδωνις Γεωργιάδης και ο πρωθυπουργός Κυριάκος Μητσοτάκης, χωρίς έως σήμερα να έχουν λάβει κάποια απάντηση.

Όπως γράφουν, «από τον Ιανουάριο του 2019 έως σήμερα, έχουν λάβει χώρα σωρεία ηλεκτρονικών απατών, με πρόσχημα κέρδη μέσω επενδύσεων σε πετρέλαιο, νομίσματα, κρυπτονομίσματα κ.ά, από εταιρείες υπαρκτές ηλεκτρονικά και με εξωχώρια έδρα. Τα υπεξαιρεθέντα χρήματα των εξαπατηθέντων συμπολιτών μας υπερβαίνουν τα 3.000.000 ευρώ, ενώ το σύνολο της απάτης υπολογίζεται σε αρκετές δεκάδες εκατομμύρια ευρώ σε όλη τη χώρα. Οι διωκτικές αρχές και η Ελληνική Δικαιοσύνη είναι ενήμερες αλλά καθυστερούν χαρακτηριστικά στην εντόπιση και την δέσμευση των χρημάτων μας, παρά την σαφέστατη οδηγία της Eurojust επί του θέματος […]. Οι αποδέκτριες τράπεζες του εξωτερικού στις οποίες κατατέθηκαν τα χρήματα των θυμάτων δηλώνουν πρόθυμες να συνεργαστούν με τις Ελληνικές Αρχές. Το ίδιο ισχύει και με τις κατά τόπους Εποπτεύουσες Αρχές των εταιρειών απάτης. Παράλληλα η Γερμανική Εισαγγελία με την συνδρομή της Europol εξιχνιάζουν και στέλνουν στην φυλακή απατεώνες σε Βουλγαρία, Κύπρο, Ισραήλ δεσμεύοντας τεράστια χρηματικά ποσά ακόμη και σε πορτοφόλια κρυπτονομισμάτων. Αντίθετα οι Ελληνικές Αρχές ουδέν αίτημα δέσμευσης και ουδεμία εντολή έρευνας-σύλληψης έχουν εκδώσει έως σήμερα. Με αποτέλεσμα, δεκάδες οικογενειών να έχουν απολέσει οικονομίες μιας ζωής και να είναι όμηροι απατεώνων και βραδυκίνητης δικαιοσύνης».

Σύμφωνα με όσα υποστηρίζουν οι επενδυτές που υπογράφουν την επιστολή, δεν θα έχαναν τα χρήματά τους αν:

• Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς είχε ελέγξει τις αδειοδοτήσεις σε εταιρείες binary options αμφιβόλου ποιότητας και την διαφήμισή των σε μέσα μαζικής δικτύωσης (fb) όπου επώνυμοι φαίνεται να κερδίζουν απίστευτα ποσά.

• Οι συστημικές τράπεζες εφάρμοζαν την Ευρωπαική Νομοθεσία KYC & AML προστατεύοντας μας από αποστολή χρημάτων σε εταιρείες mules των απατεώνων.

• Η Τράπεζα της Ελλάδος ασκούσε τον εκ του θεσμικού της ρόλου έλεγχο, ΕΚ 1024/2013, στα διακινούμενα ποσά.

• Μετά από καταγγελίες των θυμάτων, το ΣΔΟΕ ενεργούσε γρήγορα δεσμεύοντας τους λογαριασμούς των απατεώνων.

Στις 13 Νοεμβρίου 2021 είχε προηγηθεί σχετική κοινοβουλευτική ερώτηση Τηλεφωνικές απάτες εις βάρος πολιτών και η ανάγκη συντονισμένης κυβερνητικής δράσης για την αντιμετώπισή τους του Κινήματος Αλλαγής (από Τόνια Αντωνίου, Γιώργο Καμίνη) προς έξι υπουργούς (Ανάπτυξης, Οικονομικών, Μεταφορών, Προστασίας του Πολίτη, Ψηφιακής Διακυβέρνησης και Δικαιοσύνης) με θέμα «Τηλεφωνικές απάτες εις βάρος πολιτών και η ανάγκη συντονισμένης κυβερνητικής δράσης για την αντιμετώπισή τους».

Μεταξύ των ερωτημάτων ήταν και το «Ποιες δράσεις ενημέρωσης, πρόληψης, προστασίας και αποτροπής έχουν λάβει οι ερωτώμενοι υπουργοί και οι εποπτευόμενες από αυτούς αρχές και ποια είναι η σχετική συνεργασία τους με τις αρμόδιες αρχές άλλων χωρών;» χωρίς καμία από τις απαντήσεις που δόθηκαν να είναι αρκούντως ικανοποιητική.

Ελίζα Τριανταφύλλου

πηγή: insidestory.gr

Print Friendly, PDF & Email